Ein belastbarer AML/CFT-Rahmen ist Voraussetzung für eine wirksame Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie für die Einhaltung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen. Wir prüfen die Belastbarkeit Ihres bestehenden AML/CFT-Rahmens im Rahmen eines strukturierten Reviews Ihrer AML/CFT-Governance, identifizieren gezielt Schwachstellen und unterstützen Sie dabei, interne Prozesse, Kontrollstrukturen und Dokumentationen auf den erforderlichen regulatorischen Standard auszurichten.
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Wir unterstützen Sie bei:
Ausgestaltung und Überprüfung von Richtlinien und Verfahren – einschließlich Gap-Analysen zur Sicherstellung der vollständigen Einhaltung von AML/CFT-Anforderungen unter Berücksichtigung branchenspezifischer Besonderheiten sowie geltender Konzernrichtlinien und -standards
Überprüfung und Bewertung des operativen Modells sowie des Kontroll- und Governance-Rahmens – einschließlich der sachgerechten Zuweisung von Rollen und Verantwortlichkeiten über die verschiedenen Verteidigungslinien hinweg
Bewertung der AML/CFT-Governance-Struktur – einschließlich der Einbindung der Geschäftsleitung, der Compliance-Funktion und weiterer relevanter Kontrollfunktionen
Analyse und Optimierung von Risikoanalyseprozessen – einschließlich der Überprüfung und Weiterentwicklung der institutsspezifischen Risikoanalyse nach den geltenden AML/CFT-Anforderungen
Überprüfung der Wirksamkeit von Kontroll- und Überwachungsmaßnahmen – einschließlich Kontrollhandlungen, Monitoring-Aktivitäten und Eskalationsprozessen
Bewertung von Kundenannahme-, KYC-, CDD- und EDD-Prozessen – einschließlich der zugrunde liegenden Dokumentations- und Nachweisführung
Überprüfung von Schulungs-, Sensibilisierungs- und Awareness-Maßnahmen – hinsichtlich Inhalt, Frequenz, Zielgruppenorientierung und Dokumentation
Identifikation regulatorischer, operativer und governancebezogener Schwachstellen – einschließlich der Entwicklung praxisnaher Maßnahmenpläne zur nachhaltigen Behebung festgestellter Defizite
Vorbereitung auf interne Revisionen und aufsichtliche Prüfungen – einschließlich Sonderprüfungen, Prüfungsanfragen und regulatorischer Follow-up-Maßnahmen
Der Umfang des Reviews richtet sich nach Ihrem Geschäftsmodell, Ihrem Risikoprofil sowie dem Reifegrad Ihrer bestehenden AML/CFT-Organisation. Die Ergebnisse bereiten wir transparent, nachvollziehbar und umsetzungsorientiert auf und unterstützen Sie bei Bedarf auch bei der anschließenden Umsetzung identifizierter Verbesserungsmaßnahmen.
