Ein wirksames AML/CFT-System ist kein statisches Konstrukt. Geschäftsmodell, Risikolage und regulatorische Anforderungen entwickeln sich kontinuierlich weiter. Ohne regelmäßige Standortbestimmung entstehen blinde Flecken, die häufig erst im Rahmen interner oder aufsichtlicher Prüfungen sichtbar werden. WCTS bietet strukturierte Health Checks, mit denen Ihre AML/CFT-Organisation entlang aller relevanten Dimensionen bewertet wird – sei es zur Überprüfung von Wirksamkeit und Effizienz oder zur Vorbereitung auf eine bevorstehende BaFin-Prüfung.
About
Ein Health Check liefert ein realistisches Bild des Reifegrads Ihrer AML/CFT-Organisation – über formale Selbstauskünfte hinaus. Der Mehrwert liegt in der unabhängigen Außenperspektive: Schwachstellen, die intern als gegeben hingenommen werden, lassen sich klarer erkennen, einordnen und priorisieren.
Folgende Bereiche werden im Rahmen der Bewertung betrachtet:
Governance und Organisation – Aufbau- und Ablauforganisation, Rollen und Verantwortlichkeiten, Stellung des Geldwäschebeauftragten, Einbindung der Geschäftsleitung sowie Schnittstellen zu weiteren Kontrollfunktionen
Risikoanalyse und interne Sicherungsmaßnahmen – Aktualität, Plausibilität und Nachvollziehbarkeit der Risikoanalyse nach § 5 GwG, Konsistenz der daraus abgeleiteten Sicherungsmaßnahmen sowie Verankerung in Richtlinien und Arbeitsanweisungen
Operative Prozesse – KYC, laufende Überwachung, Verdachtsmeldewesen und Eskalationspfade einschließlich Bearbeitungsqualität und Dokumentationspraxis
Systemlandschaft – Angemessenheit der eingesetzten Screening-, Monitoring- und Falldokumentationssysteme im Verhältnis zum Risikoprofil
Schulung und Awareness – Inhalt, Frequenz und Zielgruppenorientierung der Schulungsmaßnahmen sowie Nachweisführung
Auf Wunsch orientieren wir uns methodisch an typischen Prüfungsschwerpunkten der BaFin und bereiten die Ergebnisse so auf, dass sie unmittelbar als Grundlage für interne Maßnahmen, Management-Reporting oder die Prüfungsvorbereitung genutzt werden können.
