Lückenhafte oder veraltete KYC-Datenbestände sind in regulierten Unternehmen ein häufiger Befund – sei es als Ergebnis aufsichtlicher Prüfungen, durch das Zusammenwachsen heterogener Systemlandschaften oder aufgrund historisch gewachsener Prozesse und Datenstrukturen. Mit dem europäischen AML-Paket, insbesondere der AMLR, sowie den verschärften Anforderungen an Datenqualität, Aktualität und Nachvollziehbarkeit wird der Handlungsdruck weiter zunehmen. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre KYC-Datenbestände zu bereinigen, strukturell zu konsolidieren und eine belastbare Datenbasis zu schaffen, die den aufsichtsrechtlichen Anforderungen dauerhaft gerecht wird.
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KYC-Daten bilden die Grundlage jeder wirksamen Geldwäscheprävention. Ihre Qualität entscheidet darüber, ob Risikoklassifizierungen tragfähig sind, Monitoring-Systeme verlässliche Ergebnisse liefern und Kundenbeziehungen aufsichtskonform dokumentiert werden können. In der Praxis stehen Unternehmen dabei vor zwei eng miteinander verbundenen Herausforderungen: der Bereinigung bestehender Datenbestände und dem Aufbau einer nachhaltigen Datenarchitektur für die Zukunft.
Wir begleiten beide Aufgabenfelder – von der gezielten Remediation einzelner Bestandssegmente bis zur konzeptionellen Neuausrichtung des KYC-Datenmanagements. Dabei verbinden wir aufsichtsrechtliche Expertise mit technischem Verständnis und operativer Umsetzungserfahrung.
Unsere Leistungen umfassen:
KYC-Remediation und Datenbereinigung – Identifikation von Datenlücken und Inkonsistenzen, risikobasierte Priorisierung der Bestände, Nacherhebung fehlender Informationen sowie Dokumentation der durchgeführten Maßnahmen
KYC-Refreshes und Look-back-Analysen – Systematische Aktualisierung von Kundendaten entsprechend der jeweiligen Risikoklasse, einschließlich der Aufarbeitung historischer Bestände im Nachgang zu Prüfungsfeststellungen
Konzeption einer belastbaren KYC-Datenarchitektur – Entwicklung von Datenmodellen, Definition verbindlicher Datenfelder und Pflichtangaben, Festlegung von Aktualisierungszyklen und Verantwortlichkeiten entlang des Kundenlebenszyklus
Schnittstellen- und Systemkonzeption – Analyse bestehender Quellsysteme, Definition der Datenflüsse zwischen KYC-, Onboarding-, Monitoring- und Kernbankensystemen sowie Begleitung bei der Auswahl und Einführung geeigneter Tools
Governance- und Qualitätssicherungsstrukturen – Etablierung nachhaltiger Kontrollmechanismen, Datenqualitätskennzahlen und klarer Verantwortlichkeiten zur dauerhaften Sicherstellung einer hohen Datenqualität
Prüfungsvorbereitung und Feststellungsbearbeitung – Unterstützung bei der Abarbeitung aufsichtlicher Feststellungen, der Vorbereitung auf BaFin-Prüfungen sowie der nachhaltigen Behebung identifizierter Datenqualitätsmängel
Auf Wunsch übernehmen wir die operative Umsetzung mit eigenen Ressourcen, unterstützen bei umfangreichen Remediation-Projekten oder begleiten die Maßnahmen konzeptionell und steuernd gemeinsam mit Ihren internen Teams.
