Screening- und Transaktionsmonitoring-Systeme sind das technische Rückgrat jeder wirksamen AML/CFT-Compliance – und zugleich ein zentraler Prüfungsschwerpunkt der Aufsichtsbehörden. Ob die eingesetzten Systeme tatsächlich risikoadäquat konfiguriert sind und die nachgelagerten Prozesse den aufsichtsrechtlichen Anforderungen entsprechen, lässt sich jedoch nur durch eine strukturierte und unabhängige Bewertung verlässlich beurteilen. WCTS prüft Screening- und Monitoring-Setups ganzheitlich – von der Systemkonfiguration über die Datenbasis bis hin zur operativen Bearbeitung von Alerts und Treffern.
About
Hohe False-Positive-Quoten, ungeeignete Schwellenwerte, ineffiziente Bearbeitungsprozesse oder Unsicherheiten bei der Bewertung von Treffern sind in der Praxis häufige Anzeichen dafür, dass ein Screening- oder Monitoring-Setup nicht mehr optimal zum Risikoprofil des Unternehmens passt. Ein strukturiertes Assessment schafft hier Transparenz und identifiziert konkrete Optimierungspotenziale – sowohl auf System- als auch auf Prozessebene.
Folgende Bereiche werden im Rahmen des Reviews betrachtet:
Governance und Fallbearbeitung – Analyse der Prozesse zur Bearbeitung von Treffern und Alerts, einschließlich Eskalationswegen, Entscheidungsdokumentation, Qualitätssicherung und Schnittstellen zum Verdachtsmeldewesen
Konfiguration der eingesetzten Systeme – Überprüfung von Regelwerken, Szenarien, Schwellenwerten, Listenanbindungen und der zugrunde liegenden Datenqualität sowie Unterstützung bei der Optimierung bestehender Einstellungen
Operative Wirksamkeit – Analyse der Alert-Bearbeitung, Dokumentationspraxis, Abdeckung relevanter Risikoszenarien und Typologien sowie der laufenden Überwachung bestehender Geschäftsbeziehungen
Verfahren und Richtlinien – Überprüfung und Weiterentwicklung interner Vorgaben sowie Durchführung von Gap-Analysen zur Sicherstellung der Konformität mit den geltenden AML/CFT-Anforderungen
Auf Wunsch begleiten wir die Umsetzung identifizierter Optimierungsmaßnahmen, unterstützen bei der Neukalibrierung bestehender Systeme oder bereiten die Ergebnisse gezielt für interne Revisionen, Sonderprüfungen und aufsichtliche Prüfungen auf.
